Chuyên viên Tư vấn đầu tư

Xây dựng giải pháp đầu tư và kế hoạch tài chính cá nhân hóa, tư vấn phân bổ tài sản và lựa chọn sản phẩm phù hợp mục tiêu – khẩu vị rủi ro của khách hàng, dựa trên phân tích chuyên sâu và nguyên tắc tư vấn phù hợp. • Đánh giá hồ sơ khách hàng: mục tiêu tài chính, thời gian đầu tư, khẩu vị và khả năng chịu rủi ro (risk profiling); xác lập tuyên bố chính sách đầu tư (IPS). • Xây dựng chiến lược phân bổ tài sản và lựa chọn sản phẩm: cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, sản phẩm cấu trúc, tiền gửi; cân bằng lợi suất kỳ vọng và rủi ro. • Phân tích và đưa ra khuyến nghị có cơ sở (vĩ mô, ngành, định giá); giải thích luận điểm, rủi ro và kịch bản. • Theo dõi và tái cân bằng danh mục định kỳ theo thị trường và thay đổi mục tiêu; báo cáo hiệu suất và cập nhật triển vọng. • Tư vấn quản trị rủi ro danh mục cá nhân: đa dạng hóa, kiểm soát tập trung, quản lý đòn bẩy và thanh khoản; đảm bảo tính phù hợp (suitability). • Minh bạch và tuân thủ: công bố rủi ro đầy đủ, không cam kết lợi nhuận, tránh xung đột lợi ích, KYC và phòng chống rửa tiền theo Luật Chứng khoán 2019. • Phối hợp phân tích, quản lý quỹ và môi giới cung cấp giải pháp trọn gói; giới thiệu quỹ mở, ETF và giải pháp quản lý tài sản. • Phát triển và duy trì quan hệ khách hàng dài hạn dựa trên uy tín tư vấn.

• Bằng cấp & chứng chỉ: Bắt buộc đại học Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế. Ưu tiên/bắt buộc (tùy phạm vi): chứng chỉ hành nghề chứng khoán (phân tích tài chính hoặc môi giới); ưu tiên CFA, chứng chỉ hoạch định tài chính, kiến thức quỹ và bảo hiểm liên kết đầu tư. • Kinh nghiệm: 2–5 năm tư vấn đầu tư, quản lý tài sản, môi giới cao cấp hoặc QHKH ưu tiên; có tệp khách hàng là lợi thế. • Kiến thức & kỹ năng chuyên môn: Đa lớp tài sản, phân bổ danh mục và định giá; sản phẩm đầu tư và khung pháp lý; công cụ phân tích, FiinPro/Bloomberg và Excel; tiếng Anh tài chính tốt. • Kỹ năng mềm: Lắng nghe và thấu hiểu nhu cầu, trình bày giải pháp phức tạp dễ hiểu, chính trực và đặt lợi ích khách hàng làm trọng, kiên nhẫn xây dựng quan hệ.

Lương cơ bản kèm thưởng theo quy mô tài sản tư vấn và sự hài lòng; đào tạo sản phẩm và chứng chỉ; tiếp cận tệp khách hàng cao cấp; lộ trình sang quản lý tài sản/private banking.